Senator AS Pertanyakan Pengawasan Binance Terkait Kepatuhan Sanksi Iran

Senator Richard Blumenthal secara resmi meminta pembaruan dari Departemen Kehakiman dan FinCEN mengenai pengawasan Binance, menyusul laporan transaksi cryptocurrency yang terkait dengan Iran dan kekhawatiran atas kontrol anti-pencucian uang (AML) bursa tersebut. Penyelidikan ini secara khusus mempertanyakan apakah monitor independen, yang ditunjuk sebagai bagian dari penyelesaian Binance senilai $4,3 miliar untuk pelanggaran sanksi dan pencucian uang, berfungsi secara efektif.

Kekhawatiran senator ini diperkuat oleh laporan media yang menuduh bahwa Binance memberhentikan penyelidik internal yang menandai lebih dari $1 miliar dalam transaksi yang terkait dengan dompet Iran. Meskipun Binance membantah klaim ini, tuduhan tersebut menimbulkan pertanyaan serius tentang komitmen bursa terhadap reformasi kepatuhannya dan kemampuannya untuk mencegah aliran keuangan ilegal, aspek penting bagi platform apa pun yang memfasilitasi perdagangan kripto global.

Bagi pedagang P2P di platform seperti Binance P2P dan Bybit P2P, pengawasan yang meningkat ini signifikan. Setiap kelemahan yang dirasakan dalam kepatuhan atau potensi tindakan penegakan hukum dapat menyebabkan peningkatan volatilitas dalam penetapan harga stablecoin, spread yang lebih luas saat pedagang menyesuaikan diri dengan risiko yang dirasakan, atau bahkan gangguan sementara dalam layanan perdagangan. Pedagang bergantung pada lingkungan perdagangan yang stabil dan dapat diprediksi, dan tekanan peraturan pada bursa besar dapat secara langsung memengaruhi profitabilitas mereka.

Situasi ini semakin diperparah oleh surat terpisah dari sekelompok Demokrat Senat yang mendesak peninjauan komprehensif terhadap kepatuhan sanksi Binance. Mereka mengutip temuan internal yang menunjukkan sekitar $1,7 miliar dalam transaksi kripto yang terhubung dengan aktor Iran, dan kekhawatiran bahwa karyawan yang menandai aktivitas mencurigakan diberhentikan. Para pembuat undang-undang mempertanyakan apakah reformasi kepatuhan Binance, yang diamanatkan oleh perjanjian pengakuan bersalahnya pada tahun 2023, sedang diimplementasikan dan dipertahankan secara efektif.

Saat badan pengatur dan pembuat undang-undang meningkatkan fokus mereka pada kerangka kerja kepatuhan Binance, pedagang P2P harus tetap waspada. Hasil dari penyelidikan ini dapat menyebabkan persyaratan operasional yang lebih ketat untuk Binance, yang berpotensi memengaruhi ketersediaan dan biaya USDT dan stablecoin lainnya di platform P2P-nya, dan secara ekstensif, memengaruhi pasar P2P yang lebih luas.